在美国，丁克（DINK）家庭指的是“双收入无子女”家庭，这意味着夫妻双方都有稳定的收入，但没有子女。由于没有子女的经济负担，丁克家庭通常可以更加自由地规划和养老。

以下是一些美国丁克家庭常用的养老规划方法：

1. 储蓄：丁克家庭可以通过定期存款、投资等方式建立紧急基金和养老基金。他们通常能够更容易地控制自己的开支并积累财富。

2. 投资：丁克家庭可以将部分资金投资于股票、债券、房地产等领域，以获得更高的回报。他们可以寻求专业的投资建议，确保投资组合的多样性和稳定性。

3. 养老金计划：许多丁克家庭在工作期间会参加雇主提供的养老金计划，如401(k)计划。这些计划允许员工每月将一部分工资投入到税前账户中，并享受税收优惠。

4. 个人退休账户（IRA）：丁克家庭可以开设个人退休账户，如传统IRA或罗斯IRA。这些账户允许个人投资并享受税收优惠，以用于退休后的生活。

5. 健康保险：丁克家庭需要考虑buy健康保险来应对潜在的医疗费用。他们可以选择雇主提供的健康保险计划或buy个人健康保险。

6. 长期护理保险：丁克家庭还可以考虑buy长期护理保险，以防止未来可能的长期护理费用。

7. 房屋资产：丁克家庭可以buy房产，并在退休后将其作为资产或出租以获取额外的收入。

8. 退休计划：丁克家庭应制定详细的退休计划，包括预估退休时间、预期支出和收入，以确保他们能够在退休后维持他们期望的生活水平。

9. 社交保障金：丁克家庭可能仍然有资格领取社交保障金，但领取金额可能较少。他们需要了解社交保障金计划，并确定何时最佳领取时间。

总之，美国的丁克家庭可以通过合理的储蓄、投资和保险规划来养老。他们可以更自由地决定自己的财务目标，并制定适合自己的养老计划。