降低准备金率是一种货币政策工具，用于调节银行体系的流动性和信贷供给。以下是降低准备金率的几个原因：

1. 刺激经济增长：降低准备金率可以增加银行体系的流动性，促使银行增加贷款和信贷供应，从而鼓励企业和个人进行投资和消费。这有助于刺激经济增长，增加就业机会。

2. 降低借贷成本：准备金率的下调可以降低银行的借贷成本，使得企业和个人更容易获得贷款。这有助于提高企业的竞争力，推动消费和投资，促进经济活动。

3. 应对金融危机：在金融危机期间，降低准备金率可以缓解银行体系的流动性压力，并提供额外的资金来支持金融市场的稳定。这有助于防止系统性金融风险的蔓延，维护金融稳定。

4. 促进货币政策传导：降低准备金率可以提高银行的准备金余额，使银行更有能力通过信贷扩张将货币政策的刺激效果传导到实体经济。这有助于提高货币政策的有效性，实现经济调控目标。

需要注意的是，降低准备金率也可能存在一些风险和副作用，如通货膨胀压力增加、资产价格泡沫等。因此，在决策过程中需要权衡各种因素，并采取适当的措施来平衡经济增长和金融稳定之间的关系。