金融期权价格主要由以下几个因素构成：

1. 标的资产价格：金融期权是基于某个标的资产的，如股票、商品、外汇等。标的资产的价格是影响期权价格的主要因素之一。期权的买方有权利但没有义务buy或卖出标的资产，因此标的资产价格的波动会直接影响期权的价值。

2. 行权价格：期权合约规定的买卖标的资产的价格被称为行权价格。行权价格与标的资产价格之间的差距越大，期权的价值就越高。对于buy期权的买方来说，行权价格越低，获利的潜力就越大。

3. 剩余期限：金融期权价格还受到剩余期限的影响。剩余期限是指期权合约到期的时间长度。剩余期限越长，期权价格通常会越高，因为买方有更长的时间来实现潜在的获利机会。

4. 波动率：标的资产价格的波动率是期权价格的重要组成部分。波动率越高，期权的价格就越高。因为高波动率增加了标的资产价格在期权到期前达到或超过行权价格的可能性，从而增加了买方的潜在收益。

5. 无风险利率：期权价格还受到无风险利率的影响。无风险利率是指在没有风险的情况下，投资者可以获得的收益率。无风险利率越高，期权价格就越高，因为买方可以选择将资金投入无风险投资而放弃buy期权。

6. 分红：对于以股票为标的资产的期权，分红也会影响期权价格。如果标的资产有分红，期权买方在buy期权之前就要放弃分红的权利，这会降低期权的价格。

综上所述，金融期权价格主要由标的资产价格、行权价格、剩余期限、波动率、无风险利率和分红等因素共同决定。不同因素的变动会对期权价格产生不同程度的影响。